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SANTO DOMINGO.- Un experto en finanzas, contabilidad y economía afirmó que el Banco BHD mantiene una posición financiera “robusta, líquida y solvente”, pese al caso de fraude electrónico que investigan actualmente las autoridades dominicanas.
Durante una entrevista en el programa Vespertino Radio y Televisión, el licenciado Andrés Guerrero experto en sistemas bancarios, aseguró que los rumores sobre un supuesto fraude de entre RD$200 y RD$500 millones no representan ningún riesgo para los ahorrantes ni para la estabilidad de la entidad bancaria.
Según explicó, tras evaluar los estados financieros del banco correspondientes al cierre de diciembre de 2025, se evidencian indicadores que reflejan la fortaleza operativa y patrimonial de la institución financiera.
Indicadores financieros respaldan estabilidad
El analista indicó que el BHD registró activos ascendentes a RD$646 mil millones, además de una cartera de crédito de RD$368,900 millones y utilidades superiores a RD$15 mil millones.
Asimismo, experto sostuvo que el índice de solvencia de la entidad alcanza un 15.2 %, superando ampliamente el 10 % requerido por la normativa monetaria y financiera vigente en República Dominicana.
“El banco tiene niveles de solvencia y liquidez por encima de lo establecido por la regulación bancaria. Estamos hablando de una de las instituciones más sólidas del sistema financiero dominicano”, expresó.
También, Guerrero destacó que la cobertura de cartera vencida se sitúa en un 230 %, lo que, según explicó, demuestra que el banco dispone de provisiones suficientes para enfrentar riesgos financieros y contingencias operativas.
Fraude habría sido ejecutado desde área técnica
En relación con el caso bajo investigación, el experto explicó que el fraude tendría origen tecnológico y habría sido ejecutado presuntamente por un empleado vinculado al área de soporte técnico con acceso privilegiado a plataformas internas.
De acuerdo con el expediente de medida de coerción, el implicado habría identificado cuentas inactivas o de poco movimiento para modificar electrónicamente sus titulares y posteriormente realizar acreditaciones fraudulentas utilizando cuentas internas de la entidad.
El especialista aclaró que, conforme a las investigaciones preliminares, los depósitos de clientes y las cuentas personales de los ahorrantes no fueron afectados.
“Los ahorros de los clientes no fueron tocados. Lo que presuntamente se utilizó fueron cuentas internas de interface y operaciones electrónicas dentro del sistema”, puntualizó.
Sistema financiero mantiene controles y supervisión
El caso contempla imputaciones por robo asalariado, estafa agravada, delitos de alta tecnología y lavado de activos, sustentadas en disposiciones del Código Penal dominicano, la Ley 53-07 sobre Crímenes y Delitos de Alta Tecnología y la Ley 155-17 contra el Lavado de Activos.
El entrevistado explicó además que las auditorías tecnológicas permiten rastrear cada acceso realizado dentro de los sistemas bancarios mediante registros electrónicos conocidos como “logs”, herramienta que habría permitido identificar y reconstruir las operaciones investigadas.
Finalmente, reiteró que el sistema financiero dominicano cuenta actualmente con mecanismos de regulación, supervisión y control alineados con estándares internacionales, por lo que llamó a la población a mantener la calma y evitar la difusión de rumores sobre una eventual crisis bancaria.